ICICI બેંકના પૂર્વ મેનેજિંગ ડિરેક્ટર અને CEO ચંદા કોચર ફરી એકવાર કાનૂની વિવાદમાં ફસાયા છે. રાષ્ટ્રીય રાજધાનીમાં તેમની સામે એક નવો કેસ નોંધવામાં આવ્યો છે, જેમાં કોચર અને અન્ય નવ લોકો પર ટામેટા પેસ્ટ કંપનીને છેતરવાનો આરોપ લગાવવામાં આવ્યો છે, જેના કારણે રૂ. 27 કરોડનું મોટું નુકસાન થયું છે.
2009નો આ કેસ તાજેતરમાં ચર્ચામાં આવ્યો હતો જ્યારે 9 ડિસેમ્બરે પટિયાલા હાઉસ કોર્ટે દિલ્હી પોલીસને તપાસ શરૂ કરવાનો આદેશ આપ્યો હતો.
ત્યારબાદ, દિલ્હી પોલીસની આર્થિક અપરાધ શાખાએ 20 ડિસેમ્બરે છેતરપિંડી અને ગુનાહિત ષડયંત્રના આરોપોને ટાંકીને એફઆઈઆર નોંધી.
એફઆઈઆરમાં ચંદા કોચર, સંદીપ બક્ષી (સીઈઓ અને એમડી આઈસીઆઈસીઆઈ બેંક), વિજય ઝગડે (આઈસીઆઈસીઆઈ બેંકના ભૂતપૂર્વ મેનેજર), મુંબઈમાં આઈસીઆઈસીઆઈ બેંકના ગ્લોબલ ટ્રેડ સર્વિસ યુનિટના અનામી અધિકારીઓ, (હવે પંજાબ નેશનલ બેંકના પ્રતિનિધિ)નો સમાવેશ થાય છે. જેમાં અતુલ કુમાર ગોયલ (MD અને CEO પંજાબ નેશનલ બેંક), કે.કે. બોરડિયા (ભૂતપૂર્વ જીએમ ઓરિએન્ટલ બેંક ઓફ કોમર્સ), અખિલા સિન્હા (એજીએમ પીએનબી અને તે પછી ઓબીસીના બ્રાન્ચ હેડ), મનોજ સક્સેના (એજીએમ પીએનબી અને તે પછી ઓબીસીના બ્રાન્ચ હેડ), અને કે.કે. ભાટિયા (ઓબીસીમાં ભૂતપૂર્વ ચીફ મેનેજર)ના નામ પણ સામેલ છે.
P&R ઓવરસીઝ પ્રાઈવેટ લિમિટેડ (ટોમેટો મેજિક) ના ડિરેક્ટર શમ્મી અહલુવાલિયા દ્વારા દાખલ કરવામાં આવેલી એફઆઈઆર મુજબ, આરોપીઓએ કથિત રીતે વિદેશી બેંકમાંથી ‘લેટર ઓફ ક્રેડિટ’ (LOC)ને વાસ્તવિક દસ્તાવેજ તરીકે પસાર કરવાનું કાવતરું ઘડ્યું હતું.
ટામેટા પેસ્ટના નિકાસ ઓર્ડર માટે નિર્ણાયક LOC, કથિત રીતે રોયલ બેંક ઓફ સ્કોટલેન્ડ (RBS) દ્વારા જારી કરવામાં આવ્યું હતું, પરંતુ પાછળથી તે બહાર આવ્યું હતું કે તે RBS એલાયન્સ નામની સ્થાનિક રશિયન બેંકમાંથી જારી કરવામાં આવ્યું હતું, જે શંકાસ્પદ પ્રતિષ્ઠા ધરાવતી હતી. માટે જાણીતી હતી. .
FIR જણાવે છે કે ICICI બેંકે રોયલ બેંક ઓફ સ્કોટલેન્ડ દ્વારા જારી કરાયેલ એલઓસીને છેતરપિંડીથી પ્રમાણિત કર્યું છે, તે સારી રીતે જાણીને કે LOC (L/C) સ્થાનિક રશિયન બેંક: RBS એલાયન્સ તરફથી છે. ઉક્ત LOCમાં ત્રણ વખત સુધારો કરવામાં આવ્યો હતો, પરંતુ આ તમામ પ્રસંગોએ ICICIએ વારંવાર મૂર્ખાઈ કરી હતી.
ICICI બેંક, જે આ કેસમાં સલાહ આપતી બેંક છે અને તેના અધિકારીઓએ તપાસ કરવાની હતી કે જે L/C બનાવવામાં આવી રહ્યો છે તે અધિકૃત છે અને જેન્યુઈન બેંકિંગ એન્ટિટી દ્વારા જારી કરવામાં આવ્યો છે.
કારણ કે પાછળથી જાણ કરવામાં આવી હતી કે L/C સંપૂર્ણપણે કપટપૂર્ણ અને બનાવટી હતું, પરંતુ FIR જણાવે છે કે L/C જારી કરનાર બેંકની સાથે મળીને ICICI બેંક દ્વારા તે અધિકૃત અને કાયદેસર તરીકે ચકાસવામાં આવ્યું હતું.
એફઆઈઆર જણાવે છે કે ફરિયાદી કંપનીએ કથિત રૂપે રોયલ બેંક ઓફ સ્કોટલેન્ડ દ્વારા જારી કરાયેલ એલ/સી મેળવ્યું હતું, જે એક પ્રખ્યાત ક્લાસ A ઇન્ટરનેશનલ બેંક છે.
એફઆઈઆર જણાવે છે કે ઉક્ત ક્રેડિટમાં સ્પષ્ટપણે જણાવવામાં આવ્યું હતું કે દસ્તાવેજી ક્રેડિટ જેવી જ કસ્ટમ અને પ્રેક્ટિસમાં સમાવિષ્ટ નિયમો અને શરતોને આધિન, એલ/સી આઈસીઆઈસીઆઈ બેંક, મુંબઈ દ્વારા મેળવવામાં આવ્યો હતો, જે કન્સલ્ટન્ટ બેંક છે. ભાડે રાખેલ મૂળ L/C જારી કરનાર બેંક આરબીએસ એલાયન્સ, મોસ્કો હતી, જે તેના દસ્તાવેજી ક્રેડિટ્સનું સન્માન કરવામાં સારી પ્રતિષ્ઠા ભોગવતી ન હતી.
ફરિયાદી કંપની, ટોમેટો મેજિક, જે સમગ્ર ભારતમાં ટામેટા પેસ્ટની સપ્લાયર છે, તેને રશિયન ખરીદનાર પાસેથી 1000 MT ચાઈનીઝ ટમેટા પેસ્ટનો નિકાસ ઓર્ડર મળ્યો હતો.
ઈરાની મૂળના ટામેટા પેસ્ટના વધારાના સપ્લાય માટે ઓર્ડરનું મૂલ્ય, શરૂઆતમાં $10 લાખનું હતું, તે વધીને $18.48 લાખ (અંદાજે રૂ. 8.68 કરોડ) થયું.
ચુકવણીના જોખમોને ઘટાડવા માટે, ઓર્ડર ‘A’ કેટેગરીની બેંક દ્વારા જારી કરાયેલા 100 ટકા અફર LOC પર આધારિત હતો, જેમાં ICICI બેંક સલાહ આપતી બેંક તરીકે કામ કરે છે.
ફરિયાદીએ જણાવ્યું હતું કે ICICI બેંક દ્વારા LOCનું અનુગામી ખોટું પ્રમાણીકરણ કથિત રીતે સંખ્યાબંધ ઘટનાઓ તરફ દોરી ગયું જેના પરિણામે ટોમેટો મેજિકને 27.66 કરોડ રૂપિયાનું નુકસાન થયું.
FIR વધુમાં જણાવે છે કે મે 2011 માં, ICICI બેંકે જવાબદારીથી બચવાના પ્રયાસમાં “વ્યર્થ” અને “ખોટા” જવાબો આપીને ફરિયાદીની ચિંતાઓનો જવાબ આપ્યો હતો.
આશ્ચર્યજનક રીતે, ઓરિએન્ટલ બેંક ઓફ કોમર્સ (હવે પંજાબ નેશનલ બેંક) એ ICICI બેંકના સ્ટેન્ડને પડકાર્યો ન હતો, જેથી માહિતીની સત્યતા સાથે સંમત થયા હતા.
ફરિયાદીએ વધુમાં એવો આક્ષેપ કર્યો હતો કે તમામ આરોપીઓના હાથે કંપની સાથે છેતરપિંડી કરવામાં આવી હતી, જેમણે છેતરપિંડી કરવાના ઇરાદા સાથે ગુનાહિત કાવતરું ઘડ્યું હતું, વિશ્વાસનો ભંગ કર્યો હતો અને $1,000,000 ની છેતરપિંડી કરવાના સામાન્ય ઇરાદા સાથે. રોયલ બેંક ઓફ સ્કોટલેન્ડ દ્વારા નહીં પણ આરબીએસ એલાયન્સ દ્વારા કથિત રીતે જારી કરાયેલો બનાવટી અને બનાવટી પત્રો અને તે પછી બનાવટી અને બનાવટી દસ્તાવેજોનો અસલી તરીકે ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો.
દોષિત આરોપી નંબર 1 ICICI બેંકે છેતરપિંડી કરનાર બેંકને બચાવવા માટે RBI માર્ગદર્શિકાનું ઉલ્લંઘન કર્યું. ઈન્ટરનેટ પરથી ફરિયાદી દ્વારા લેવામાં આવેલી બે વસ્તુઓના આધારે, હકીકત બહાર આવે છે કે RBS એલાયન્સ, L/C જારી કરતી બેંક, એક છેતરપિંડી હતી.
ઉલ્લેખનિય છે કે ICICI બેંક, ભારતમાં સલાહકાર બેંક હોવાને કારણે, FIRમાં લખ્યા મુજબ, ભારતીય વ્યવસાયોને છેતરવા માટે RBS એલાયન્સ સાથે સહયોગી સંબંધ ધરાવે છે.
વધુમાં, કારણ કે આરોપી નંબર 1 એ પહેલા RBS એલાયન્સ પાસેથી SWIFT મારફતે L/C મેળવ્યો હતો અને પછી ફરિયાદી કંપનીને આપ્યો હતો, આ સ્પષ્ટપણે બંને વચ્ચેના જોડાણની પુષ્ટિ કરે છે (આ સારું છે.L/C જારીકર્તા એ RBS એલાયન્સ છે તે સારી રીતે જાણતા) …ફરિયાદીને ક્યારેય રશિયામાં ખરીદનાર પાસેથી સીધો L/C મળ્યો નથી અને L/Cનો સંપૂર્ણ સેટ અને તેના 3 સુધારાઓ આરોપી નંબર 1 ICICI બેંક, એડવ. બેંક મારફતે મોકલવામાં આવ્યા હતા.
તેથી, FIR દાખલ કરીને ફોજદારી કાયદાનો ઉપયોગ કર્યા વિના શક્ય ન હોય તેવી મોડસ ઓપરેન્ડી શોધવા માટે ICICI બેંકની છેતરપિંડી કરનાર RBS એલાયન્સ સાથેની વ્યવસ્થાની તપાસ કરવી જરૂરી છે, એમ ફરિયાદીએ જણાવ્યું હતું.
ઉલ્લેખનીય છે કે ICICI બેંકે ભારતીય વ્યવસાયોને છેતરવા માટે RBS એલાયન્સ સાથે સહયોગી સંબંધમાં પ્રવેશ કર્યો હતો, FIRમાં જણાવાયું હતું.
12 ડિસેમ્બરના રોજ, સુપ્રીમ કોર્ટે કથિત વિડિયોકોન લોન છેતરપિંડી કેસમાં કોચરને બોમ્બે હાઈકોર્ટ દ્વારા આપવામાં આવેલ વચગાળાના જામીનને પડકારતી સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઈન્વેસ્ટિગેશનની અરજી પર સુનાવણી 3 જાન્યુઆરી, 2024 પર મુલતવી રાખી હતી.
