Today Gujarati News (Desk)
સેન્ટ્રલ રિઝર્વ બેંક (RBI) એ બેંકો અને અન્ય નાણાકીય સંસ્થાઓને તમારા ગ્રાહકને જાણો (KYC) પર મુખ્ય સૂચનાઓ જારી કરી છે. આરબીઆઈ એ સુનિશ્ચિત કરવા નિર્દેશ આપ્યો છે કે ક્રોસ બોર્ડર વાયર ટ્રાન્સફર તેમજ ડોમેસ્ટિક વાયર ટ્રાન્સફરમાં સંપૂર્ણ મૂળ અને લાભાર્થીની વિગતો છે.
બંને પક્ષોની કેવાયસી જરૂરી છે
RBI દ્વારા જારી કરવામાં આવેલી સૂચનાઓ મુજબ, જો રેગ્યુલેટેડ એન્ટિટી (RE) સાથે રેમિટરનું KYC કરવામાં આવ્યું હોય, તો પણ ક્રોસ-બોર્ડર વાયર ટ્રાન્સફરના કિસ્સામાં મૂળ અને લાભાર્થી બંનેનું KYC હોવું જરૂરી છે.
આરબીઆઈએ કહ્યું છે કે રૂ. 50,000 અને તેથી વધુના ઘરેલુ વાયર ટ્રાન્સફર, જ્યાં આરઇ ઓર્ડર કરનાર આરઇનો એકાઉન્ટ ધારક નથી, ત્યાં પણ ક્રોસ-બોર્ડર વાયર ટ્રાન્સફર માટે સૂચના મુજબ, મૂળ અને લાભાર્થીની માહિતી હોવી જોઈએ.
REએ માહિતી આપી હતી
RBIએ જણાવ્યું હતું કે REs એ યોગ્ય કાયદાકીય જોગવાઈઓ સાથે આવી વિનંતીઓ પ્રાપ્ત થવા પર યોગ્ય કાયદા અમલીકરણ અને/અથવા પ્રોસિક્યુશન ઓથોરિટી તેમજ FIU-INDને વાયર ટ્રાન્સફર અંગેની તમામ માહિતી પૂરી પાડવી જોઈએ.
આ પ્રક્રિયા માટે કોઈ સૂચનાઓ નથી
આરબીઆઈએ કહ્યું કે આ સૂચના કોઈપણ પ્રકારના ક્રેડિટ કાર્ડ, ડેબિટ કાર્ડ અને પ્રીપેડ પેમેન્ટ ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટ (પીપીઆઈ) દ્વારા ખરીદવામાં આવેલ સામાન અને સેવાઓની ચુકવણી પર લાગુ થશે નહીં.
આરબીઆઈએ વધુમાં જણાવ્યું હતું કે વાયર ટ્રાન્સફર એ સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે ટ્રાન્સફર સાથે વાયર ટ્રાન્સફર સાથેની તમામ મૂળ અને લાભાર્થીની માહિતી જાળવી રાખવામાં આવે.
KYC શા માટે જરૂરી છે
KYC નું પૂરું નામ ‘Know Your Customer’ છે. આજકાલ દરેક જગ્યાએ KYC કરાવવું ફરજિયાત બની ગયું છે, તમારે બેંક ખાતું ખોલાવવું હોય, અથવા સિમ કાર્ડ મેળવવું હોય, તમારું PAN કે આધાર કાર્ડ દરેક જગ્યાએ વપરાય છે.
કેવાયસીનો હેતુ તેના ગ્રાહકો વિશે જરૂરી માહિતી મેળવવાનો છે. કંપનીઓ તેના દ્વારા તેમના ગ્રાહકો વિશે જાણવા માંગે છે. આ સાથે, કંપની ગ્રાહકને કોઈપણ પ્રકારની ગુનાહિત પ્રવૃત્તિઓમાં સામેલ થવાથી પણ રોકે છે.
